Testament w stanie Nowy Jork musi być podpisany na końcu przez spadkodawcę w obecności co najmniej dwóch świadków, którym oświadcza on, że to jego testament. Bez testamentu majątek dzieli się według ustawy: przy małżonku i dzieciach małżonek otrzymuje 50 000 dolarów i połowę reszty, a dzieci – pozostałą część.
W wielu polonijnych rodzinach rozmowa o testamencie wciąż uchodzi za coś, co „ściąga nieszczęście”, więc odkłada się ją latami. Tymczasem po śmierci bliskiej osoby to właśnie brak dokumentu – albo dokument sporządzony bez zachowania formy – często sprawia, że majątek trafia do innych osób, niż zmarły sobie życzył.
„Wszyscy wiedzą” – ale tylko z rozmów
Rodzice mogą od lat powtarzać, komu chcą przekazać dom w Maspeth czy oszczędności, a dzieci uważać te słowa za wystarczające ustalenie. Brzmi znajomo? Prawo nie bierze jednak pod uwagę deklaracji z rodzinnego obiadu. Liczy się ważny testament albo inne dokumenty, które rozstrzygają o przekazaniu majątku.
Po śmierci testament zatwierdza sąd spadkowy (Surrogate’s Court) w postępowaniu nazywanym probate. Dlatego tak ważne jest, by rodzina wiedziała, gdzie przechowywany jest oryginał, i by nie mylić go z projektem czy kopią zapisaną w komputerze. Plik nazwany „ostateczny” nie daje pewności, że właśnie ta wersja została prawidłowo podpisana. Gdy oryginału nie ma albo istnieje kilka wersji, sprawa się komplikuje – nie rozwiązuje jej dopisanie daty z pamięci ani poprawki naniesione na podpisany dokument.
Forma testamentu i dziedziczenie ustawowe: co mówią przepisy
Wymogi formalne określa EPTL §3-2.1. Testament musi być podpisany na końcu przez spadkodawcę – albo przez inną osobę w jego imieniu, w jego obecności i na jego polecenie. Spadkodawca podpisuje go w obecności świadków lub potwierdza im swój podpis i oświadcza, że dokument jest jego testamentem. Co najmniej dwóch świadków podpisuje testament w ramach jednego 30-dniowego okresu; dopisanie ich adresów jest zwyczajowe, ale jego brak nie unieważnia testamentu. Pominięcie pozostałych formalności może natomiast utrudnić zatwierdzenie testamentu przez sąd.
Gdy testamentu brak, stosuje się EPTL §4-1.1. Po potrąceniu długów, kosztów administracji i pogrzebu małżonek przy dzieciach dostaje 50 000 dolarów i połowę reszty, a dzieci resztę. Małżonek bez dzieci dziedziczy wszystko, dzieci bez małżonka – również wszystko. Gdy nie ma ani małżonka, ani dzieci, majątek przypada rodzicom, a dalej rodzeństwu i ich potomkom. Partner bez ślubu nie jest na tej liście.
Co to oznacza dla polonijnych rodzin
Testament to nie jedyne narzędzie. Kancelaria The Heller Law Firm, PC wymienia na swojej stronie przygotowanie testamentów i trustów, pełnomocnictwa, umowy między udziałowcami, plany sukcesji w firmie i plany przekazania majątku, a także transfery aktywów, które mają ograniczać podatki spadkowe i koszty administracyjne. Kancelaria deklaruje, że doradza klientom na każdym etapie planowania majątkowego.
Wiele rodzin ma majątek po obu stronach oceanu – dom na Long Island i mieszkanie czy ziemię w Polsce. Nowojorski testament nie rozwiązuje automatycznie każdej sprawy za granicą, dlatego o nieruchomościach w Polsce warto powiedzieć od razu na pierwszym spotkaniu. Podobnie z rodzinami zrekonstruowanymi: dzieci z różnych związków i nowy małżonek to sytuacje, w których przepisy ustawowe mogą dać wynik daleki od oczekiwań. Warto też co kilka lat sprawdzić, czy dokumenty odpowiadają aktualnej sytuacji – po ślubie, rozwodzie, narodzinach wnuków, zakupie domu czy sprzedaży firmy.
Rozmowa po polsku
Zakres praktyki opisuje strona kancelarii o spadkach i testamentach, a dane kontaktowe – profil kancelarii na PolishPages. Kancelaria, założona przez Normana H. Hellera, Esq., obsługuje klientów po polsku.
Do pierwszej rozmowy warto przygotować ogólne zestawienie majątku, wcześniejsze dokumenty i listę osób, których plan ma dotyczyć. Warunki konsultacji ustala się indywidualnie. Telefon: 516-441-5656.
Artykuł ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady prawnej; jego lektura nie tworzy relacji adwokat–klient. Materiał jest reklamą usług prawnych (attorney advertising). Wcześniejsze wyniki spraw nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.
