To oficjalne potwierdzenie szacunków, o których pisaliśmy na początku października: waloryzacja (COLA, cost-of-living adjustment) na 2027 rok wyniesie 3,6 procent, wobec 2,8 procent rok wcześniej. Dla polskich emerytów w USA i ich rodzin to konkretna informacja do domowego budżetu, ale warto wiedzieć, co dokładnie podała SSA, a czego jeszcze nie wiadomo.
Co ogłosiła SSA
W komunikacie z 14 października 2026 r. Social Security Administration poinformowała, że podwyżka o 3,6 procent obejmie świadczenia Social Security oraz SSI (Supplemental Security Income). Zwiększone świadczenia Social Security zaczną obowiązywać od stycznia 2027 r. Według SSA przeciętne świadczenie emerytalne wzrośnie o 75 dolarów miesięcznie, a podwyżkę odczuje niemal 72 miliony beneficjentów Social Security. Zwiększone wypłaty SSI zaczną się 31 grudnia 2026 r. i obejmą około 7,3 miliona osób.
Jak to wygląda w przeliczeniu
Waloryzacja jest stosowana procentowo do dotychczasowego świadczenia. Dla ilustracji: świadczenie w wysokości 1000 dolarów miesięcznie wzrosłoby o 36 dolarów, a świadczenie 2000 dolarów o 72 dolary. To prosty rachunek, nie indywidualne wyliczenie, a własną kwotę należy sprawdzić w komunikacie SSA o waloryzacji. Według komunikatu SSA powiadomienia o waloryzacji będą dostępne online od końca listopada dla użytkowników konta my Social Security; osoby bez konta, które chcą dostać powiadomienie elektronicznie, powinny wybrać wersję bezpapierową do 18 listopada, a pozostali otrzymają je w formie papierowej w grudniu.
Inne kwoty na 2027 rok
Razem z waloryzacją SSA publikuje zestaw rocznych parametrów. Według zestawienia SSA na 2027 rok (w nawiasach wartości z 2026 r.):
- maksymalna kwota zarobków podlegających składce Social Security: 192 300 dolarów (184 500),
- kwota zarobków uprawniająca do jednego kwartału zaliczanego do stażu (quarter of coverage): 1970 dolarów (1890),
- limit zarobków dla osób przed osiągnięciem pełnego wieku emerytalnego: 25 560 dolarów rocznie (24 480),
- limit zarobków w roku osiągnięcia pełnego wieku emerytalnego: 67 920 dolarów rocznie (65 160),
- maksymalne świadczenie dla osoby przechodzącej na emeryturę w pełnym wieku emerytalnym: 4188 dolarów miesięcznie (4152),
- federalna stawka SSI: 1029 dolarów miesięcznie dla osoby samotnej (994) i 1544 dolary dla pary (1491).
Czego komunikat nie rozstrzyga
Wyższa waloryzacja nie musi oznaczać równie wyższej wypłaty „na rękę”. Składka Medicare Part B jest zwykle potrącana ze świadczenia Social Security, a komunikat SSA z 14 października nie podaje jej wysokości na 2027 rok. Tę kwotę ogłasza osobno Medicare i dopóki nie zostanie opublikowana, nie da się wiarygodnie policzyć, ile z podwyżki zostanie w portfelu. Oficjalną kwotę warto sprawdzić po jej ogłoszeniu. Inne czynniki, takie jak podatek od świadczeń, zależą od indywidualnej sytuacji podatkowej.
Osoby planujące przejście na emeryturę lub pracujące w trakcie pobierania świadczenia powinny zwrócić uwagę na wyższe limity zarobków, a w razie wątpliwości skonsultować się z doradcą finansowym lub księgowym. Ten tekst ma charakter informacyjny i nie stanowi porady finansowej ani podatkowej. Wcześniejszy tekst o przygotowaniach do ogłoszenia znajdą Państwo w naszym serwisie jako zapowiedź waloryzacji na 2027 rok.
Przy planowaniu rocznego budżetu i rozliczeń emerytalnych pomogą Państwu polscy księgowi i doradcy finansowi z katalogu Polish Pages.
