Dla polskich emerytów w USA i ich rodzin jedna z ważniejszych październikowych informacji dotyczy corocznej waloryzacji świadczeń Social Security, czyli COLA (cost-of-living adjustment). Według relacji branżowych, w tym Senior Citizens League i organizacji PSCA, Social Security Administration ogłosi oficjalną stawkę na 2027 rok 14 października. Tego samego dnia, jak wynika z harmonogramu Bureau of Labor Statistics, ukaże się wrześniowy raport o inflacji CPI.
Jak liczona jest waloryzacja
Waloryzacja opiera się na wskaźniku CPI-W, czyli indeksie cen dla miejskich pracowników najemnych i pracowników biurowych. Jak opisują relacje branżowe, uśrednia się odczyty z lipca, sierpnia i września, a wynik porównuje ze średnią z czwartego kwartału roku poprzedniego. Dlatego ostateczna liczba będzie znana dopiero po publikacji danych za wrzesień. Obecna waloryzacja wynosi 2,8 procent. Social Security Administration podaje, że podwyżka obowiązuje od świadczeń za grudzień 2025 r., wypłacanych w styczniu 2026 r., i dotyczy zarówno świadczeń Social Security, jak i SSI (ssa.gov).
Co już wiadomo o inflacji
Według najnowszego raportu BLS za sierpień 2026 r. wskaźnik CPI-W wzrósł w ciągu ostatnich 12 miesięcy o 3,5 procent, do poziomu 328,481 (bls.gov). To jeden z elementów, które branżowi analitycy biorą pod uwagę w prognozach. Według relacji z wrześniowych wydań amerykańskich mediów Committee for a Responsible Federal Budget szacuje waloryzację na 3,4 procent, a AARP i Senior Citizens League na 3,6 procent. To szacunki, a nie decyzje. Rzeczywista stawka może się od nich różnić, zwłaszcza że brakuje jeszcze danych za wrzesień.
Na co zwrócić uwagę po ogłoszeniu
Obecnie maksymalna podstawa wymiaru składek Social Security na rok 2026 wynosi 184 500 dolarów (ssa.gov); kwotę na 2027 rok warto sprawdzić po ogłoszeniu komunikatu. Osobno, zwykle w następnych tygodniach, Medicare publikuje składki na kolejny rok. Wyższa waloryzacja nie musi więc oznaczać równie wyższej wypłaty „na rękę”, jeśli składka Part B zostanie potrącona ze świadczenia. Kwot składek na 2027 rok jeszcze nie ogłoszono, więc nie ma tu podstaw do liczenia.
Jak to przełoży się na wypłatę
Waloryzacja stosowana jest procentowo do obecnego świadczenia. Dla ilustracji: przy hipotetycznej podwyżce 3,5 procent świadczenie w wysokości 1000 dolarów miesięcznie wzrosłoby o 35 dolarów, a świadczenie 2000 dolarów o 70 dolarów. To prosty rachunek, a nie prognoza konkretnej kwoty. Faktyczny wynik zależy od oficjalnej stawki. Aktualne dane o własnym świadczeniu można sprawdzić na koncie my Social Security.
Dlaczego Polonia powinna to śledzić
W polonijnych rodzinach często mieszkają razem emeryci, ich dorosłe dzieci i wnuki, a świadczenie Social Security bywa istotną częścią domowego budżetu. Dlatego przy planowaniu wydatków na przyszły rok lepiej poczekać na oficjalny komunikat, zamiast opierać się na pierwszych szacunkach z mediów. Ostrożność jest tym bardziej uzasadniona, że prognozy z lata zmieniały się z miesiąca na miesiąc wraz z kolejnymi odczytami inflacji.
Osoby, które planują emeryturę lub składają wniosek o świadczenie, powinny sprawdzić własne wyliczenia w koncie my Social Security i w razie wątpliwości skonsultować się z doradcą finansowym lub księgowym. Ten tekst ma charakter informacyjny i nie stanowi porady finansowej. Uzupełnimy go, gdy tylko pojawi się oficjalny komunikat.
Planując budżet na emeryturze, warto skorzystać z pomocy polskich księgowych i doradców finansowych z katalogu Polish Pages.
