Jak często powinniśmy aktualizować prawne dokumenty dotyczące majątku i finansów?

• Pełnomocnictwo do spraw prawno-finansowych (Power of Attorney)
• Pełnomocnictwo do decyzji medycznych (Health Care Proxy) -Living Will
• Testament (Last Will and Testament)
• Trust

Poniżej przedstawiam prostą listę kontrolną w czterech punktach, według której możesz się upewnić, że Twoje dokumenty nadal są aktualne:

1. Gdzie są przechowywane twoje dokumenty prawne?
   • Fakt podpisywania dokumentów prawnych jest bardzo istotny, jednak nie będą one szczególnie pomocne, jeśli nikt nie będzie wiedział, że istnieją lub gdzie są przechowywane.
   • Dotyczy to szczególnie testamentu, ponieważ po śmierci sąd ds spadkowych będzie wymagał od wykonawcy woli (executor) okazania oryginału w przypadku konieczności wszczęcia postępowania sadowego.
   • Pełnomocnictwo do spraw prawno-finansowych (Power of Attorney) powinno być dostępne dla pełnomocników wyznaczonych w pełnomocnictwie, jeśli kiedykolwiek będą musieli zarządzać finansami bądź podjąć jakiekolwiek decyzje w imieniu danej osoby, bez posiadania oryginału takiegoż dokumentu, nie będą w stanie reprezentować osoby dającej im pełnomocnictwo.
   • Pełnomocnicy ds. medycznych będą musieli mieć kopię dokumentu, aby okazać ją lekarzom w szpitalu jako dowód, ze mogą podejmować ważne medyczne decyzje w imieniu danej osoby.
     Chociaż wiele osób może świadomie podjąć decyzję o nieudostępnianiu dokumentów wyznaczonym pełnomocnikom, ważne jest, aby zostały oni poinformowani, że pełnią taką rolę oraz z kim powinni się skontaktować w celu uzyskania kopii/orginałów tych dokumentów, jeśli zajdzie taka potrzeba.
2. Upewnij się, że wszystkie osoby, którym powierzyłeś pełnomocnictwo, wciąż żyją, wciąż im ufasz i czy nadal chcesz aby w razie potrzeby cię reprezentowali?
   Wszystkie te upoważnione osoby, którym powierzasz tak ważne decyzje, będą musiały odgrywać jakąś rolę, albo pod koniec twojego życia, albo po twojej śmierci. Ważne jest, aby upewnić się, że nie tylko żyją, ale także chcą wziąć na siebie taką odpowiedzialność. Chociaż niektórzy ludzie mogą myśleć, że to zaszczyt lub robią to z miłości lub szacunku inni mogą patrzeć na to jak wielki ciężar a nie wyróżnienie. Jeśli osoba wyznaczona przez ciebie nie żyje lub nie chce wziąć na siebie takiej odpowiedzialności, wtedy warto porozmawiać ze swoim prawnikiem i zmienić odpowiednio dokumenty.
3. Czy zmieniły się Twoje priorytety dotyczące beneficjentów?
   Kiedy ludzie piszą testament, często zastanawiają się, kto odziedziczy ich majątek po ich śmierci. Jednak sytuacja ludzi się zmienia. Małżeństwa kończą się często rozwodem, wynikają rodzinne spory, kłótnie, narodziny dzieci, wnuków, nowe związki małżeńskie… i wiele innych sytuacji, których dziś nie przewidzimy a które kreują konieczność zmiany prawnych dokumentów tak aby zaktualizować ich treść oraz nikogo bezmyślnie nie skrzywdzić.
   Spójrz na swoje dokumenty i upewnij się, że uwzględniłeś wszystkich, którym chcesz przekazać swój majątek. Czasami nie wymaga to fizycznej zmiany twojego testamentu. Na przykład testament może odnosić się do pozostawienia wszystkiego twoim dzieciom, które przeżyją po tobie w równych częściach. Jeśli adwokat sporządził testament poprawnie może nie być potrzeby jego aktualizowania, ponieważ testament odnosi się do grupy dzieci, które przeżyły, niezależnie od tego, czy żyły, czy też urodziły się po dniu, w którym go sporządziłeś.
4. Co posiadasz? Zrób inwentarz swojego majątku - dopisz beneficjentów.
   Nie zdajemy sobie sprawy, że w momencie śmierci pozostawiamy po sobie majątek który może być nie dostępny dla naszych bliskich po śmierci bez interwencji sądu o ile ZA ŻYCIA nie wypełnimy formy aby dodać ich jako beneficjatów lub dopisać bliskich jako współwłaścicieli kont.
   Zdarza, że klienci są pewni, kto jest wyznaczony jako beneficjant na koncie emerytalnym otworzonym 30 lat temu, często jednak osoba upoważniona już nie żyje, bądź teraźniejsza wola właściciela nie jest zgodna z tą 30 lat temu, więc należy nanieść poprawki, zmienić beneficjatów, uaktualnić prawne dokumenty według teraźniejszych potrzeb…
   Czy majątek jest odpowiednio zabezpieczony przed wierzycielami? Co stanie się z Twoim majątkiem w przypadku konieczności pobytu w domu starców (nursing home), którego koszt wynosi ok $200,000 za roczny pobyt?

Jak omówiono powyżej, jest to prosta, rutynowa kontrola, którą można przeprowadzać co dwa lub trzy lata, aby upewnić się, że plan nadal odpowiada naszej woli oraz jest dalej aktualny. Jeśli uważasz ze Twoje dokumenty powinny zostać zaktualizowane, rozważ konsultacje z prawnikiem w celu omówienia szczegółów.