KONTAKT   I   REKLAMA   I   O NAS   I   NEWSLETTER   I   PRENUMERATA
Poniedziałek, 18 października, 2021   I   07:53:47 AM EST   I   Hanny, Klementyny, Łukasza
  1. Home
  2. >
  3. POLONIA USA
  4. >
  5. Prawo i twoje finanse

Joanna Gwóźdź omawia dziedziczenie w USA bez testamentu

Joanna Gwozdz, Esq.
03 września, 2021

Joanna Gwóźdź omawia dziedziczenie w USA bez testamentu

"Miesiąc temu, w wieku 64 lat, zmarła moja kuzynka, która wprawdzie była cukrzykiem, ale nikt nie przewidział, że umrze na Covid-19. Wdowa po mężu, osierociła dorosłe już dzieci i wnuki. Z tego co wiem, a byłam z nią blisko, nie sporządziła nigdy testamentu. Pozostał po niej dom w Nowym Jorku i w Pensylwanii. Wiem, że posiadała również konta typu IRA, 401K oraz inne typu life insurance." - Pani Mecenas, co należy teraz zrobić?

To niestety klasyczny i częsty przykład na to, jak nieprzewidywalne może być życie. W takich momentach ostatnią rzeczą, jaką mamy ochotę i czas się zająć, są właśnie tego rodzaju sprawy.

Po pierwsze, należy przeprowadzić sprawę spadkową w tak zwanym "Surrogate’s Court", aby spieniężyć spadek po kuzynce i podzielić tenże pomiędzy jej spadkobierców, tzn. po równo między wszystkie dzieci. (Ustawa EPTL § 4-1.1 - Dziedziczenie beztestamentowe).

Rozumiem, że kuzynka nie zostawiła testamentu. A więc, trzeba przeprowadzić sprawę o wyznaczenie administratora spadku; jedno z dzieci może ubiegać się o to stanowisko! Niestety, brak testamentu pociąga za sobą konieczność złożenia petycji do sądu o pozwolenie na sprzedaż nieruchomości, która była własnością osoby zmarłej. Istnieje też możliwość przepisania domu bezpośrednio na dzieci zmarłej, jeżeli te nie chcą go sprzedać.

Oczywiście należy również ustalić wartość spadku po zmarłej siostrze. W tym celu, sugeruję przejrzeć dokładnie wszystkie teczki, dokumenty i papiery, w tym ostatnie rozliczenia podatkowe, najlepiej sprzed trzech lat, aby ustalić, co rzeczywiście posiadała i jaka jest wartość wszystkiego w celu wykluczenia konieczności uiszczenia podatku od spadku!

Jeśli chodzi o nieruchomość w Pensylwanii, niestety, konieczne będzie wszczęcie kolejnej procedury spadkowej w tymże stanie, aby przenieść własność na dzieci nieboszczki.

Na pewno testament to sprawa numer jeden. Ułatwiłoby to Pani i Pani rodzinie przeprowadzenie sprzedaży domu. Nie musielibyście składać petycji do sądu o pozwolenie na sprzedaż.

Bardziej skomplikowany, ale korzystniejszy plan, to ustanowienie „trust,” zarówno “revocable” jak “irrevocable.” Tym sposobem można uniknąć sprawy spadkowej!

Przypominam jednak, że każdą sprawę z zakresu "Estate Planning", a taką jest sprawa spadkowa, należy rozpatrywać indywidualnie. Dlatego najlepiej jest skonsultować się z prawnikiem w celu przedyskutowania i omówienia niuansów, jakie niesie ze sobą historia każdego z nas.

Tak w życiu bywa i jest ono nieprzewidywalne. Nikt z nas nie planuje nieprzyjemnych wydarzeń. Przeciwnie, liczymy i czekamy na coś dobrego, lepszego. Niestety, jak mówi stare porzekadło, "wypadki chodzą po ludziach". Drugie zaś "przezorny, ubezpieczony". Wiedzą o tym Ci, których spotkało w życiu nieszczęście...

Gwozdz, Joanna Esq.

Spadki, testamenty, trusty

122 Nassau Avenue
Brooklyn, NY

POKAŻ TELEFON FIRMY
tel: Zadzwoń klikając na tel. i powiedz, że dzwonisz z Polonijnej Książki