Okres podatkowy 2022 i wpłaty na konta IRA

Warto jednak pamiętać, aby określić, za który rok podatkowy dokonywana jest wpłata. Istnieją dwa główne rodzaje kont IRA dostępne dla większości naszych Członków: Tradycyjne oraz Roth IRA.

Wpłaty na Tradycyjne konto IRA są dokonywane z pieniędzy przed opodatkowaniem, naliczane odsetki od wpłat są nieopodatkowane, a opodatkowaniu podlegają w momencie wypłaty. Wpłaty na konto IRA Roth są dokonywane z pieniędzy, które zostały już opodatkowane. Wpłaty te są zawsze zwolnione od podatku. Kapitał na koncie wzrasta nieopodatkowany, a zarobione odsetki można wypłacić z konta Roth IRA bez dodatkowego opodatkowania, gdy spełnione są wymagane warunki.*

Limity wpłat na konta IRA

Limity wpłat na konta Tradycyjne i Roth IRA za rok podatkowy 2022 są takie same jak za rok 2021. Właściciele kont IRA poniżej 50 roku życia mogą wpłacić do 6 000 dolarów na swoje Tradycyjne konto IRA lub IRA Roth. Osoby powyżej pięćdziesiątego roku życia mogą wnieść dodatkową kwotę wyrównawczą w wysokości 1 000 dolarów, podnosząc łączną dopuszczalną wpłatę do 7 000 dolarów.

Limity dochodów

Należy pamiętać, że aby wpłacać fundusze na wybrane konto IRA, należy posiadać wymagany dochód.* Limit dochodu ma także wpływ na wysokość wpłaty na konta Tradycyjne IRA oraz IRA Roth. W celu weryfikacji i omówienia wyżej wymienionych wymagań rekomendujemy Państwu kontakt z doradcą podatkowym. Warto pamiętać, aby dokonać pełnej wpłaty na konta IRA, jeśli jest to możliwe. Wpłaty, których nie dokonano w poprzednim roku nie będą mogły być uzupełnione.