Irrevocable Trust - nieodwołalny trust. Czy warto go mieć?

• Unikamy sprawy spadkowej po śmierci w sądzie (tzw. Probate), co daje gwarancję, że nasz majatek zostanie przekazany zgodnie z naszą wolą tym, którym chcemy go przekazać, a nie tym, którym ustawa przewiduje;
• Unikamy lub minimalizujemy podatek od wzbogacenia, który muszą zapłacić nasi spadkobiercy (od zysku od sprzedaży nieruchomości, papierów wartościowych, itp.). Możliwość taką tracimy dopisując dzieci za życia jako współwłaścicieli, co może również ulec zmianie w następnym roku.
• Możemy ubiegać się o Home Care Medicaid miesiąc po przetransferowaniu nieruchomości / finansów do trust - ALE TYLKO DO KWIETNIA 2022 ROKU; Wnioskodawcy, którzy złożą wnioski o Medicaid przed 1 kwietnia 2022 r., NIE będą musieli przedstawiać dokumentacji finansowej z okresu 2,5 roku i NIE poniosą kar za przeniesienie własności majątku, sprzedaż czy darowiznę.
• Zabezpieczamy majątek przed rozwodem, rachunkami za szpital, wierzycielami, różnymi roszczeniami;
• Można ubiegać się o Nursing Home Medicaid - Prywatny koszt za pobyt w domu starców wynosi NAWET DO $200,000.00 za rok; Można tego uniknąć poprzez umieszczenie swojego dobytku w trust ale należy to zrobić odpowiednio wcześnie tzn. 5 lat przed złożeniem aplikacji aby zakwalifikować się na ten program;
• Jeżeli córka kub syn mieszkają razem z rodzicami przynajmniej 2 lata, to automatycznie po przepisaniu nieruchomości do trust, dom w którym mieszkamy jest zabezpieczony i taka transakcja nie będzie podlegać karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;
• Wszelki majątek umiejscowiony w trust dla fizycznie niepełnosprawnego dziecka (disabled - SSD), np. dziecko ma 50 lat i cierpi na schorzenia kręgosłupa, jest automatycznie zabezpieczony i nie podlega karze 5 lat w przypadku aplikacji na Nursing Home Medicaid;
• Nieruchomości umiejscowione w trust dalej kwalifikują się na ulgi podatkowe związane z podatkiem od nieruchomości, tj. Veterans Exemptions/Senior Citizen Exemption/Capital Gains Exclusion przy sprzedaży domu, w którym mieszkamy;
• Majątek umiejscowiony w trust nie jest dostępny dla wierzycieli dzieci tak jak ma to miejsce w przypadku dopisania córki czy syna do aktu własności;

Sytuacja każdego z nas jest inna, dlatego bardzo ważne jest, aby poświęcić trochę wolnego czasu na konsultację z adwokatem. To pozwoli nam na dokładną analizę sytuacji w jakiej się znajdujemy i wybór optymalnego dla nas planu, który zabezpieczy dorobek naszego życia, przyszłość naszą i naszych bliskich.