Dlaczego testament? Aby zabezpieczyć swoich bliskich - odpowiada Joanna Gwóźdź, adwokat w Nowym Jorku

 Bardzo często spotykam się z odpowiedzią, że jeszcze nie nadszedł odpowiedni czas do sporządzenia testamentu, bądź że dana osoba nie posiada majątku aby sporządzić testament. Rzeczywiście, część osób sporządzających ten dokument to osoby starsze, ciężko chore albo majętne, pragnące za życia uregulować swoje sprawy finansowe.

Coraz częściej jednak na napisanie testamentu decydują się osoby młode, w sile wieku, które traktują testament jako jeden ze sposobów zarządzania swoim majątkiem na wypadek, gdyby nagle zmarli a przede wszystkim aby zabezpieczyć swoje nieletnie dzieci, wyznaczyć dla nich prawnych opiekunów aby nie trafiły do domu dziecka. Na napisanie testamentu, decydują się osoby świadome, pragnące zabezpieczyć swoich najbliższych, oraz przekazać swój majątek dla tych ktorych kochają.

Jeżeli nie mamy testamentu, ustawa narzuca dziedziczenie, od którego nie ma odwołania. Doskonałym przykładem obrazującym ten problem jest sytuacja prawna, jaka zaistniała po śmierci małżeństwa, które zginęło w wyniku wypadku samochodowego, a cały ich majątek przeszedł na rzecz stanu Nowy Jork. W ich sytuacji, gdzie małżonkowie byli bezdzietni, małżonka była jedynaczką zarówno jak jej rodzice, tzn. nie miała żadnych spadkobierców ustawowych, natomiast mąż miał dwie siostrzenice. Ponieważ mąż zmarł na miejscu wypadku jako pierwszy, wtedy to żona odziedziczyła majątek, ale kiedy ona zmarła po paru dniach w szpitalu, męża spadkobierczynie NIE miały prawa dziedziczenia po żonie swojego wujka. Jeżeli małżonkowie sporządziliby testamenty, siostrzenice męża przejęłyby cały majątek po śmierci ciotki a nie stan.

Należy pamiętać, że jeśli osoba umiera, nie pozostawiając testamentu, wtedy sąd wyznacza administrator masy spadkowej, którym może być członek rodziny albo urzędnik państwowy. Osoba taka dokonuje podziału majątku między członków rodziny w świetle obowiązującego prawa. Zgodnie z ustawą EPTL Sec. 4-1.1 §, znaną jako "Dziedziczenie Beztestamentowe", Kodeks Ustawy Nowego Jorku zadecyduje kto i w jakich proporcjach będzie dziedziczył w następującej kolejności, jeśli przeżyje/przeżyją nas:

1. Małżonek i dzieci - małżonek jest uprawniony do pierwszych $50,000 i połowy wartości spadku; resztą dzielona jest między dzieci po równo;
2. Małżonek, ale nie dzieci - małżonek dziedziczy wszystko;
3. Dzieci, wnuki, ale nie małżonek - dzieci/wnuki dziedziczą wszystko;
4. Rodzice - rodzice dziedziczą wszystko;
5. Rodzeństwo: w równych częściach dziedziczą wszystko;
6. Siostrzenicę; siostrzeńcy: w równych częściach dziedziczą wszystko po zmarłym rodzeństwie;
7. Brak małżonka, dzieci, rodziców, dziadków, braci, sióstr, siostrzeńców (dzieci po zmarłych siostrach i braciach): wtedy przy podziale majątku brani są pod uwagę najbliżsi krewni;
8. Brak kuzynów (przychodzących po dziadkach): majątek przejdzie na rzecz stanu Nowy Jork