Kto z nas chce płacić IRS więcej niż musi? Poznaj najczęściej pomijane odliczenia w rozliczeniach podatkowych. Beata Ligas, EA, NATP z NY

Oto pięć często pomijanych sposobów zarządzania swoimi podatkami:

1. Reinvestowane dywidendy: Gdy otrzymujesz dywidendę lub zyski kapitałowe z funduszu inwestycyjnego, podlegają one opodatkowaniu (z wyjątkiem sytuacji, gdy masz konto typu IRA). Wielu ludzi reinwestuje te środki w dodatkowe udziały w funduszu. Należy jednak pamiętać, że przy sprzedaży funduszu należy doliczyć reinwestowane kwoty do kosztów nabycia, aby uniknąć podwójnego opodatkowania.
2. Darowizny w naturze/czas i przejazdy: Nie tylko pieniądze mogą być odliczone jako darowizny. Przekazując towary lub korzystając ze swojego samochodu do celów charytatywnych, możesz również skorzystać z odliczeń podatkowych. Ważne jest jednak, aby otrzymać pokwitowanie za przekazaną kwotę przekraczającą 250 dolarów.
3. Podatki stanowe: Jeśli w poprzednim roku podatkowym płaciłeś podatki stanowe, możesz odliczyć je od swojego dochodu podatkowego w bieżącym roku. Należy jednak pamiętać, że istnieje limit w wysokości 10 000 dolarów na odliczenie podatku stanowego i lokalnego.
4. Składki na Medicare: Możesz odliczyć swoje składki medyczne, opłaty własne i inne wydatki medyczne, jeśli ich suma przekroczy 7,5% Twojego skorygowanego dochodu brutto. To dotyczy większości składek na Medicare.
5. Dochód odziedziczony: Jeśli odziedziczyłeś IRA lub inne emerytury, możesz odliczyć podatek od spadku zapłacony przez właściciela IRA od podatku naliczonego od wypłat, które otrzymujesz z odziedziczonego konta.

Dodatkowo, jeśli masz Tradycyjne Indywidualne Konto Emerytalne (IRA), po osiągnięciu 73 lat musisz pobierać minimalne wypłaty. Pamiętaj, że wypłaty z Tradycyjnych IRA podlegają opodatkowaniu jako zwykły dochód, a jeśli są pobierane przed ukończeniem 59,5 roku życia, mogą podlegać 10% federalnemu podatkowi dochodowemu. Nadal możesz wpłacać na Tradycyjne IRA po ukończeniu 70,5 roku życia, jeśli spełniasz wymogi zarobkowe.