Na wiosnę uporządkuj swoje finanse

Zapytaj swojego prawnika lub księgowego, jeśli nie jesteś pewny, co zrobić.

Oto kilka sugestii, co zatrzymać:

• Rozliczenia podatkowe oraz ich załączniki - urząd skarbowy IRS zaleca, by zatrzymać kopie rozliczeń podatkowych przynajmniej za ostatnie 3 lata (formy W-2, odcinki od czeków, paragony, wydruki itp).
• Inwestycje i plany emerytalne - łącznie z kopiami form spadkobierców, wydruków z inwestycji oraz dokumentację kupna i sprzedaży.
• Wydruki miesięczne oraz rachunki - zatrzymuj paragony z zakupów na karty kredytowe dopóki nie dostaniesz miesięcznego rozliczenia i wszystkie problemy z rachunkami będą rozwiązane.
• Ubezpieczenia, wydatki mieszkaniowe oraz dokumentacja zakupu nieruchomości - polisy ubezpieczeniowe, dokumenty dotyczące wynajmu, akty własności, dokumenty pożyczek nieruchomości, rachunki za reperacje i renowacje.
• Dokumenty dotyczące spadków - ostatniej woli, ugody, usług pozbawionych obciążeń podatkowych, dokumentów pełnomocnictwa lub dotyczących wytycznych na przyszłość - powinny być umieszczone w dostępnym miejscu dla spadkobierców.
• Zrób listę ważnych kontaktów w rodzinie, branży biznesowych (takich jak prawników, ksiegowych, radców finansowych, pośredników sprzedaży nieruchomości itp.), ich lokalizację oraz dodatkowe dokumenty. Najlepiej schować tę listę w bezpiecznym miejscu i mieć dodatkową kopię dla rodziny lub wykonawców woli.
• Staraj się otwierać korespondencję na bierząco.
• Szreduj niepotrzebną korespondencję, zniszcz wszystkie dokumenty z informacją personalną.
• Otwieraj rachunki i sprawdzaj swoje transakcje na bierząco przed zrobieniem płatności - lub ułatwij sobie robienie płatności przy pomocy zezwolenia na automatyczne opłaty z konta czekowego.
• Większość dokumentów powinnieneś mieć pod ręką. Upewnij się, że są one posegregowane i zabezpieczone przed pożarem.
• Prowadź swoje finanse elektronicznie poprzez płatności rachunków, rozliczanie się z podatków, dokonując transakcji finansowych, planowania oszczędności emerytalnych bądź zarządzania budżetem przy pomocy programu komputerowego.
• Zapisuj na papierze wszystkie informacje dotyczące finansów zapisanych na komputerze, także te zawierające hasła oraz numery PIN.
• Twój portfel prawdopodobnie zawiera ostatnio używane karty kredytowe lub debetowe, wydruki z bankomatów oraz ubezpieczenie. Nie noś przy sobie karty social security. Pamiętaj, by co jakiś czas zrobić porządek w portfelu. Może być zgubiony lub skradziony, dlatego też potraktuj to jako jako przestrogę i pamiętaj o kopiowaniu ważnych dokumentów i umieszczeniu ich w bezpiecznym miejscu.

Dzwoniąc powołaj się na reklamę z POLONIJNEJ KSIĄŻKI - Polish Pages.